可樂空軍雲端資料庫 · 使用說明
這是給可樂空軍夥伴的整合工具平台，網址：https://app.bestcolateam.com。本說明書帶你走過從註冊到 13 個功能模組的所有操作流程。
一、系統簡介
「可樂空軍雲端資料庫」整合了業務日常需要的試算、查詢、客戶管理、培訓題庫、競賽追蹤等功能，目標是讓夥伴專心在客戶身上、不用同時跨多個工具或 Excel 檔。
功能概覽
- 試算與規劃：月配息、建議書、定期定額、退休金、理賠模擬
- 客戶管理：車險續保、車禍案件、民事求償
- 學習與培訓：3677 題考試題庫、性格測驗、情境問答
- 業務工具：行銷工具書、暖心訊息、商品介紹
- 競賽追蹤：海旅進度、業績達標、榮耀紀錄
- LINE Bot：手機隨時查詢車險、收推播
使用環境
- 支援電腦瀏覽器與手機（自適應排版）
- 建議瀏覽器：Chrome、Safari、Edge 最新版
- 登入後 30 天內免重新驗證（除非主動登出或清快取）
二、註冊與登入
註冊新帳號
第一次使用要先註冊：
- 打開 https://app.bestcolateam.com
- 填寫 姓名、單位（從下拉選單選你所屬營運中心）、手機號碼（10 碼，09 開頭）
- 通過 人機驗證（Cloudflare Turnstile，會自動驗證或要求點擊）
- 送出後看到「註冊成功！請等待管理員核准」提示
註冊送出後系統會把你的資料存入待審核名單，需要管理員手動核准後才能登入。如果等超過 1 個工作天還沒通過，請聯絡管理員。
單位下拉
單位下拉提供全公司所有營運中心，照單位選不要打錯字。如果你的單位沒在清單上，先用最接近的選項註冊，再請管理員調整。
登入
核准後，再次打開網站填手機號碼即可登入。系統會把 token 存進瀏覽器 30 天，下次自動登入。
登出 / 重新登入
- 在右上角設定齒輪內找「登出」
- 登出會清除 token，下次要重新驗證手機
- 換手機 / 換瀏覽器登入時會被視為新裝置，要重新登入一次
三、13 個功能模組
登入後上方有 13 個 TAB 切換按鈕，下面逐一說明。
📊 我的儀表板
夥伴專屬首頁，一進來就看到自己當期的進度：
- 海旅進度：個人 / 組織的業績達成度（1/3、2/3、達標、會長獎）
- 競賽榮耀：MVP、增員王、天王天使、之星等競賽的當期排名（達成才顯示）
- 跑馬燈：到期車險 / 車禍即將過期 / 達標激勵語
- 春酒晚宴卡片：歡樂券 / 極樂券達成數量
儀表板看不到自己排第幾
儀表板的設計理念是：每位夥伴都能看到自己的努力，所以不顯示「贏過幾人」這種對比訊息，避免有人感到挫敗。
🎯 理財目標
協助夥伴跟客戶聊「想完成什麼財務目標」的引導工具：
- 選擇情境：退休、買房、子女教育、家庭責任、預留稅源等
- 輸入目標金額 + 期間 + 現有資金
- 系統算出每月應投入金額、建議產品方向
- 「有資金」流程目前可帶入月配息規劃（持續優化中）
🛡️ 需求分析
幫客戶釐清保障缺口：
- 輸入年齡、家庭責任（房貸、扶養人數、年支出）
- 系統算出建議壽險、醫療、意外、長照保額
- 產出可列印的需求分析報表
💰 月配息試算
試算各家投資型保單的月配息收益。內含 2 個子分頁：
💰 試算工具
- 選擇商品（從後台維護的商品清單）
- 選擇連結基金
- 輸入投資金額、年期、配息率
- 系統自動帶入即時匯率與基金淨值（每日從 MoneyDJ 更新）
- 產出月配息現金流模擬表
- 支援「再投入模式」 — 把配息再投入計算複利效果
📦 商品介紹
各家月配息商品的說明卡片（月配息觀念 + 10 個主推商品的條件、適合對象、注意事項）。內容由後台統一維護，前台即時同步。
商品介紹頁面屬於「給客戶看」的內容，文案上不放業務 OS、不做金融比較、不誇大「最」、不把綁約當賣點。
📋 建議書試算
產生標準格式的保單建議書：
- 選擇商品 → 系統自動套對應費率表
- 輸入要保人資料、年齡、保額、年期
- 系統算出總保費、各年度保價金、解約金
- 可印出 PDF 給客戶
📘 行銷工具書
整合公司常用的銷售輔助文件：
- PDF 頁面瀏覽：各商品建議書、條款、DM 一站找到
- 推薦商品管理：依客戶情境（高資產、首購族、退休族等）給出對應商品建議組合
- 全險表：每家公司的商品組合與費率對照
📈 定期定額
投資型保單的建議書試算 + 商品比較 + 基金績效：
- 選擇 3 大主力商品：安達新幸福成雙、安聯 10 來旺、安達鴻利鑫喜
- 輸入定期定額金額、年期
- 系統試算每年帳戶價值、保險成本、累積保額
- 內建基金清單、近 1Y / 3Y / 5Y / 10Y 績效
- 後台可新增/管理基金與商品
🧠 性格測驗
16 型人格測驗（MBTI 簡化版）：
- 給夥伴自己做 → 了解自己的銷售風格
- 給客戶做 → 用適合的方式溝通（不用同一套話術應付所有人）
- 每個類型對應銷售策略建議
📝 考試題庫
5 大科目共 3677 題的模擬考系統：
- 科目：人壽保險、產險、外幣、投資型、金融道德
- 模式：模擬考（計時 + 隨機抽題）/ 練習模式（看解析）
- 支援錯題回顧、答對率統計
- 適合準備證照考試 / 內部年度考核
🚗 車險管理
整合車險續保 + 車禍案件 + 民事求償，含 3 個子分頁：
📁 車險續保
管理你名下的所有車險保戶：
- 進來會看到 60 天內到期的保戶清單（後台可調門檻）
- 有搜尋框可按車牌 / 姓名 / 電話查詢
- 每張卡片顯示：車牌 + 車種 emoji（🛵 機車 / 🚗 汽車 / ⚡ 電動車）+ 公司 + 要保人 / 被保人 + 強制險到期 + 第三人到期 + 附加險清單
- 到期狀態用顏色區分：紅 = 已過期、黃 = 30 天內、藍 = 60 天內
新增保戶
- 右上「＋ 新增」按鈕
- 填寫車牌、車種、公司、要保人 / 被保人、生日、各險種到期日
- 「📋 同強制險日期」按鈕：一鍵把任意險到期複製成跟強制險相同
- 「同要保人」按鈕：被保人資料一鍵複製要保人
批次匯入
- 右上「📥 匯入」按鈕
- 下載空白 Excel 範本（自帶下拉驗證 + 公司清單）
- 填好後上傳，系統自動解析所有欄位
單張卡片操作
- 🔄 一鍵續保：把強制險、第三人到期日 +1 / +2 年
- 💬 通知續保：產生 LINE 訊息文字（含車主姓名、應繳保費、繳費連結、需提供文件），複製貼到 LINE 給客戶
- ✏️ 編輯：修改保戶資料
- 🗑 刪除：刪除該筆資料
通知續保 modal 會自動帶入該家公司的繳費連結（從後台 15 家公司資料庫匹配）。必要資訊（如要保人身分證）會提示給客戶在繳費頁面手動輸入；如果是車牌則自動帶入。
🚨 車禍案件
追蹤夥伴車禍案件的處理進度：
- 新增案件：日期、車牌、對方車牌、傷亡情況
- 上傳現場照片（存 R2 物件儲存）
- 追蹤狀態：通報 → 處理中 → 結案
- 系統依「案件進度提醒」（如備齊強制險理賠文件）
🧮 民事求償
幫客戶試算車禍受傷的民事求償金額：
- 輸入醫療費、看護費、薪資損失、精神慰撫金等項目
- 系統自動加總並產生求償清單
- 內建注意事項：民事追溯期 2 年、過失傷害告訴期 6 個月、強制險每人最高 20 萬
📖 情境問答集
銷售情境的對話腳本資料庫：
- 各種客戶常見問題（保障夠不夠、要不要買終身、保費太貴等）
- 用對話泡泡呈現「客戶問 vs 業務回」
- 後台可新增主題、編輯腳本
- 適合新進夥伴練習話術，或老鳥複習進階回應
💌 暖心訊息
定聯話術庫：
- 分類整理（節慶問候、生日祝福、保單到期通知、理賠關懷等）
- 每則訊息可一鍵複製到 LINE
- 後台可新增類別與訊息內容
🏥 理賠試算
實支實付理賠的快速試算工具：
- 選擇 3 家主推實支實付計畫（全球 XHR 計畫五、富邦 HSV1、國泰 CV10）
- 輸入住院天數、手術費、雜費等
- 系統自動算出三家各會理賠多少
- 協助客戶判斷哪家方案最符合需求
四、LINE Bot 操作
加好友 + 綁定帳號
- 打開系統右上「📨 推播」按鈕，產生 6 碼綁定碼（5 分鐘有效）
- 掃描 LINE Bot QR Code 加為好友（或搜尋官方帳號 ID）
- 把 6 碼綁定碼貼到 LINE 對話框送出
- 看到「✅ 綁定成功」表示完成
綁定碼一次性使用，產生後 5 分鐘內要用掉，過期要回前台重新產生。
圖文選單 4 大功能
綁定後 LINE 對話下方會有圖文選單：
🔍 查詢保戶
查自己名下的車險保戶，4 種查法：
- 依姓名查詢：打要保人或被保人姓名（可只打一部分）
- 依車牌查詢：打車牌（可只打後 4 碼）
- 依月份查詢：打 1-12 任一數字，列出該月續保的所有名單
- 依未續約查詢：列出強制險已過期還沒續保的名單
查詢結果會以 FLEX 卡片回傳，每張含 3 顆按鈕：
- 🔄 一鍵續保 → 開 webapp 自動執行續保
- 📲 通知 → 開 webapp 自動彈通知續保 modal
- ✏️ 編輯 → 開 webapp 自動進編輯畫面
＋ 新增保戶
- 📝 表單新增 → 開 webapp 自動進新增表單
- 📥 Excel 批次匯入 → 開 webapp 自動彈匯入視窗
🗑 刪除保戶
送出後 bot 會請你輸入完整車牌（如 ABC-1234），確認後刪除。輸入「取消」可返回。
⚙️ 推播設定
- 🟢 開啟接收：恢復接收推播
- ⚪ 關閉接收：暫時不收推播（不解綁）
- 📋 查看狀態：看自己的綁定資訊
- 🔓 解除綁定：清除綁定關係
輸入狀態與取消
當 bot 進入「等你輸入」狀態時（如選了依車牌查詢後），FLEX 卡片會有醒目的「❌ 取消」紅色按鈕。5 分鐘內你打的任何字都會被當成查詢條件，所以如果不想輸入，請務必按取消鍵。
系統指令
| 指令 | 功能 |
|---|
選單 / menu | 叫出主選單 FLEX |
狀態 / 查看狀態 | 查綁定狀態 |
解除綁定 | 解除帳號綁定 |
取消 / 返回主選單 | 跳出當前等待狀態 |
五、推播通知
推播類型（管理員可開關）
| 類型 | 觸發時機 | 對象 |
|---|
| 🚗 車險續保到期前 | 每週一 09:00 掃描，到期前 60 天內 | 該保戶的負責夥伴 |
| 🆘 車禍案件未結案 | 每週一 10:00 掃描，超過 30 天未結 | 該案件的負責夥伴 |
| 🏆 海旅進度達標恭賀 | 每天掃描，新達標者立刻發 | 該夥伴 |
| 📣 後台手動公告 | 管理員手動發送 | 全體 / 指定單位 / 指定夥伴 |
即使「推播類型」打開，還要「全域推播開關」也打開才會實際發送。否則只會記錄不發。
調整自己的接收狀態
- 不想收推播 → LINE 對話打「關閉接收」 或 推播設定 → 🟢 開啟 / ⚪ 關閉
- 想暫停一陣子 → 用「關閉接收」（保留綁定，下次想收再開）
- 徹底不用 → 用「解除綁定」（要重新綁定才能再收）
- 封鎖 BOT → 系統會自動解除你的綁定
六、常見問題
Q: 註冊後沒收到通知，怎麼知道核准了？
核准後直接打開網站登入即可。如果想主動詢問，請用 LINE 聯絡管理員。系統不會自動發核准信。
Q: 我是新進夥伴，主管已幫我建保戶資料，但 LINE 查不到？
要確認管理員有把你的「夥伴 ID（partnerId）」綁到你的帳號上。沒綁定的話 LINE 查詢會回「請聯絡管理員」。請主管到後台「使用者管理」幫你設定。
Q: 為什麼通知續保的 LINE 連結沒帶入？
系統內建 15 家車險公司的繳費連結資料庫。如果你的保戶公司名稱跟資料庫不一致（如「富邦產險」對不到「富邦」），可請管理員到後台「💳 車險公司繳費資訊」下方點「🔄 標準化保戶公司名稱」 → 預覽 → 套用，會把所有保戶的公司名統一。
Q: 我換手機 / 換瀏覽器要重新登入？
對。Token 是綁瀏覽器的，換裝置會視為新登入。輸入手機號碼即可，不需重新註冊。
Q: LINE 查到的車牌可以直接點按鈕進 webapp，但要登入才能用？
對。第一次點 FLEX 按鈕進 webapp 時要登入；登入後系統會記住 30 天，之後點按鈕直接進對應功能不用再登。
Q: 為什麼日期顯示「115-06-30」這種民國格式？
系統儲存沿用過去 Excel 的民國格式，但所有顯示與計算都會自動轉西元。如果在 LINE FLEX 卡上看到的是西元（2026-06-30），那是正常的。新版本所有對外顯示一律西元，民國只在內部資料庫保存。
Q: 我的瀏覽器顯示首頁不是進到該功能？
如果你是從 LINE bot 點按鈕進來的（如 ?ins-notify=123），系統會自動切到對應功能。如果停在首頁，可能是：
- 未登入 → 先登入後會自動繼續
- 未綁定夥伴 → 先請管理員把夥伴 ID 綁到你帳號
- 該筆資料不在你的名單中 → 系統會提示「找不到」
Q: 推播一直收不到？
- 確認自己已綁定（LINE 打「狀態」）
- 確認接收狀態是 🟢（LINE 打「狀態」會顯示）
- 確認沒封鎖 BOT
- 確認管理員的「全域推播開關」已啟用（如還在「測試中」狀態，不會實際發送）
Q: 不小心點到「刪除保戶」要怎麼救？
LINE 的刪除指令會請你輸入完整車牌再刪，輸入錯車牌會回「找不到」不會誤刪。如果真的誤刪了，請聯絡管理員從備份還原（建議在 LINE 上確認再操作）。
Q: 我能修改自己的單位 / 姓名嗎？
目前需要請管理員從後台「使用者管理」修改。手機是主鍵不能改。
Q: 系統偶爾打勾後又消失？
這是 Cloudflare KV 寫後立即讀的延遲特性。重整一次就會看到正確狀態。系統已盡可能用樂觀更新避免這種狀況。
可樂空軍雲端資料庫 · Built By COLA · Power By Our Team